Gestión de cartera: 5 técnicas para tu flujo de caja | Ofima
DESCARGABLE · CONTABILIDAD Y TESORERÍA

Gestión de cartera: 5 técnicas para proteger tu flujo de caja

Vender no es cobrar: puedes tener el mejor mes de facturación y no poder pagarle a tus proveedores si tus clientes no pagan a tiempo. Descarga la guía con 5 técnicas para reducir tu cartera vencida y acelerar tu recaudo, desde la contabilidad.

Guía de gestión de cartera para empresas medianas — Ofima
  • Fórmulas DSO, Rotación y Cartera Vencida
  • Estrategias de cobro preventivo
  • Provisiones contables y análisis de riesgo

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Qué vas a encontrar en esta guía

No es un ensayo sobre por qué importa la cartera: son 5 técnicas numeradas y accionables. Esto es lo que incluye:

Guía de gestión de cartera para empresas medianas — Ofima
1
Los 3 indicadores para medir tu cartera —DSO, rotación y cartera vencida— con sus fórmulas
2
Cómo prevenir la mora desde antes de emitir la factura
3
Cómo registrar y automatizar el seguimiento para que ningún peso se te escape
4
Cómo provisionar el riesgo y proteger tus estados financieros
5
Una visión 360° para decidir sobre cupos, descuentos y renegociaciones

Para quién es esta guía

Es para contadores, jefes de contabilidad, tesoreros y directores financieros de empresas medianas que venden a crédito y manejan volumen de cartera. Si tu facturación va bien pero la liquidez no acompaña, si dependes de hojas de cálculo para saber quién te debe, o si tu cartera vencida crece sin que sepas por dónde empezar, esta guía te da el método.

Un vistazo a lo que incluye

Dos de las técnicas que la guía desarrolla en detalle:

Indicadores

Mide antes de actuar: tus indicadores de cartera

No puedes mejorar lo que no mides. La guía te da las fórmulas del DSO (días de cartera), la rotación y el índice de cartera vencida, para que sepas exactamente en qué punto estás y compares tu recaudo contra tus propios términos de crédito.

Prevención

Previene desde la venta, no desde la mora

El mejor cobro es el que no hay que hacer. La guía te muestra cómo verificar el crédito y el historial del cliente antes de facturar, y cómo documentar los acuerdos de pago para reducir al mínimo las disputas y los cobros difíciles.

Más que una guía, un acompañamiento

En Ofima llevamos +40 años acompañando a empresas medianas colombianas a proteger su flujo de caja. Sabemos que estas técnicas solo funcionan si la facturación, los pagos y la cartera viven integrados y en tiempo real, porque lo hemos visto en cientos de operaciones. Esta guía te da el método; cuando quieras aplicarlo a tu operación, una conversación con un Asesor Experto Certificado puede ayudarte. La conversación es sin costo.

+40 Años guiando la liquidez y las finanzas corporativas colombianas
100% Enfoque en recaudo automatizado y flujo de caja saludable

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  • Guía técnica interactiva en PDF
  • Fórmulas y plantillas DSO para Excel
  • Modelos de cartas de recordatorio de cobro preventivo

Preguntas frecuentes

La gestión de cartera es el conjunto de acciones para hacer seguimiento y recuperar las cuentas por cobrar de una empresa. Es clave porque el flujo de caja depende del recaudo, no solo de las ventas: una empresa puede facturar mucho y aun así tener problemas de liquidez si sus clientes no pagan a tiempo. Una buena gestión protege la liquidez y la capacidad de inversión.
El DSO (Days Sales Outstanding) mide cuántos días tarda en promedio una empresa en cobrar una venta a crédito. Se calcula dividiendo las cuentas por cobrar entre las ventas a crédito del período y multiplicando por el número de días del período. Un DSO menor a los términos de crédito pactados indica un recaudo saludable; uno mayor señala una fuga de liquidez.
Reducir la cartera vencida combina prevención y seguimiento: verificar el crédito del cliente antes de facturar, registrar las facturas a tiempo para activar los vencimientos, automatizar recordatorios y alertas, segmentar el seguimiento por riesgo y provisionar los saldos de dudoso recaudo. La guía desarrolla estas acciones en 5 técnicas concretas.
La gestión de cartera se lidera desde la contabilidad y la tesorería, en conjunto con el área comercial. Contabilidad aporta el registro, los indicadores y la provisión; el área comercial aporta la relación con el cliente y la información de crédito. La clave es que ambas trabajen sobre la misma información, en tiempo real.
Recibes el PDF de inmediato en tu correo, listo para usar. Si quieres aplicar estas técnicas a tu operación e integrar tu cartera con ventas y tesorería, puedes conversar con un Asesor Experto Certificado de Ofima. La conversación es sin costo y la pides solo si la quieres.

Bogotá: 601 514 9070

Medellín: 604 501 2105

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